SBI FXトレードとSBI証券は同じSBIグループのFXサービスですが、取引単位やスプレッド、機能面で大きな違いがあります。これから外国為替取引を始めたい方や、すでに取引している方が最適な口座を選ぶための情報をまとめました。両者の特徴を理解して、自分の投資スタイルに合った口座を選びましょう。
「SBI FXトレードとSBI証券、どちらを選べばいいの？」「同じグループなのに何が違うの？」このような疑問を持つ方は少なくありません。実際、同じSBIグループでありながら、両者には明確な違いがあります。
この記事では、SBI FXトレードとSBI証券の違いを分かりやすく解説し、あなたの投資スタイルに合った口座選びをサポートします。取引単位の違いからスプレッドの比較、さらには各サービスの特徴的な機能まで、詳しく見ていきましょう。
SBI FXトレードとSBI証券の基本情報
SBI FXトレードとは
SBI FXトレードは、2012年に設立された外国為替証拠金取引（FX）専門の会社です。SBIグループの中でもFX取引に特化したサービスを提供しており、業界最狭水準のスプレッドと1通貨単位からの取引が大きな特徴となっています。
FX専門会社として、取引ツールの使いやすさや約定スピードの速さにも定評があります。特に少額から始めたい初心者や、コストを抑えたトレードを行いたい投資家から支持を集めています。
SBI FXトレードの口座開設数は着実に増加しており、2024年には100万口座を突破しました。これは、サービスの質の高さと顧客満足度の高さを示す指標といえるでしょう。
SBI証券のFXサービスとは
一方、SBI証券は総合証券会社として株式、投資信託、債券など幅広い金融商品を扱っており、その中の一つのサービスとしてFX取引も提供しています。2022年には口座数が800万を超え、オンライン証券の中でもトップクラスの規模を誇ります。
SBI証券のFXサービスは「SBI FXα」という名称で展開されており、通常口座とミニ口座の2種類から選ぶことができます。総合証券会社ならではの強みとして、株式取引との連携や株式担保サービスなどが利用できる点が特徴です。
また、SBI証券は金融商品の取扱いが豊富なため、FX以外の投資も視野に入れている方にとっては、一つの口座で様々な資産運用ができる利便性があります。
SBI FXトレードとSBI証券の違い①：最小取引単位
SBI FXトレードの1通貨単位からの取引
SBI FXトレードの最大の特徴は、1通貨単位から取引できる点です。これは業界内でも珍しく、初心者にとって非常に大きなメリットとなります。
例えば、米ドル/円の場合、1ドルから取引可能です。仮に1ドル=150円だとすると、わずか150円から外国為替取引を始められることになります。もちろん、レバレッジをかけるためには一定の証拠金が必要ですが、それでも少額から始められる安心感は大きいでしょう。
この1通貨単位からの取引は、リスク管理の面でも優れています。初心者が大きな損失を出さないよう、自分の資金に合わせて取引量を細かく調整できるからです。また、慣れないうちは少額で練習できるため、心理的なハードルも低くなります。
SBI証券の最小取引単位
対照的に、SBI証券のFXサービス「SBI FXα」では、通常口座の場合、最小取引単位は1万通貨単位となっています。これは一般的なFX会社の標準的な取引単位です。
例えば、米ドル/円で1万通貨を取引する場合、1ドル=150円なら150万円相当の取引となります。もちろん、レバレッジを活用すれば必要証拠金は少なくなりますが、それでも価格変動による損益のインパクトは大きくなります。
ただし、SBI証券にはミニ口座という選択肢もあり、こちらは1,000通貨単位から取引可能です。通常口座と比べると取引単位が10分の1になるため、リスクを抑えたい方にとっては選択肢となるでしょう。
両社の最小取引単位を比較すると、以下のようになります。
| 会社名 | 最小取引単位 | 米ドル/円で150円の場合の取引金額 |
|---|---|---|
| SBI FXトレード | 1通貨 | 150円相当 |
| SBI証券（通常口座） | 10,000通貨 | 150万円相当 |
| SBI証券（ミニ口座） | 1,000通貨 | 15万円相当 |
この違いは、特に初心者や少額から始めたい投資家にとって重要なポイントとなります。
SBI FXトレードとSBI証券の違い②：スプレッド比較
主要通貨ペアのスプレッド差
FX取引において、スプレッド（売値と買値の差）は取引コストに直結する重要な要素です。SBI FXトレードとSBI証券では、このスプレッドに明確な違いがあります。
米ドル/円のスプレッドを比較すると、SBI FXトレードは原則固定で0.27銭という業界最狭水準のスプレッドを提供しています。一方、SBI証券の「SBI FXα」は0.49銭となっており、約0.22銭の差があります。
ユーロ/円の場合も同様に、SBI FXトレードが0.49銭に対し、SBI証券は0.69銭と差があります。
主要通貨ペアのスプレッド比較は以下の通りです。
| 通貨ペア | SBI FXトレード | SBI証券（SBI FXα） |
|---|---|---|
| 米ドル/円 | 0.27銭 | 0.49銭 |
| ユーロ/円 | 0.49銭 | 0.69銭 |
| 英ポンド/円 | 0.99銭 | 1.49銭 |
| 豪ドル/円 | 0.69銭 | 0.99銭 |
※2025年4月現在の原則固定スプレッド（例外あり）
この差は一見小さく見えるかもしれませんが、取引量が増えたり、頻繁に取引を行ったりする場合には、コストの差が大きくなります。特にデイトレードやスキャルピングなど短期売買を行う投資家にとっては、スプレッドの差が収益に直結します。
取引量によるスプレッドの変動
SBI FXトレードでは、通常時は業界最狭水準のスプレッドを提供していますが、取引量が多い時間帯や市場の変動が激しい時には、スプレッドが拡大する場合があります。特に、経済指標の発表時や重要なニュースが出た際には注意が必要です。
一方、SBI証券の「SBI FXα」は、原則固定スプレッドを採用しており、市場の状況に関わらずスプレッドが変動しにくい傾向があります。ただし、基本的なスプレッド自体はSBI FXトレードより広めに設定されています。
取引スタイルによって、どちらが有利かは変わってきます。頻繁に取引する方はSBI FXトレードの狭いスプレッドがコスト削減につながりますが、重要な経済指標発表時に取引する方は、SBI証券の固定スプレッドが安定している点を評価するかもしれません。
SBI FXトレードとSBI証券の違い③：取引機能の違い
SBI FXトレードの特徴的な機能
SBI FXトレードはFX専業会社ならではの特徴的な機能を多数提供しています。その一つが「リピート系注文」です。これは、一定の値幅で自動的に売買を繰り返す注文方法で、相場のレンジ相場で効果的に利益を積み上げることができます。
また、「トラップトレード」という機能も人気です。これは、あらかじめ設定した複数の価格帯に注文を仕掛けておき、相場がどちらに動いても利益を狙える手法です。相場の方向性が読みづらい時に有効な戦略となります。
さらに、SBI FXトレードでは暗号資産CFD取引も提供しています。ビットコインやイーサリアムなどの主要暗号資産を、FX口座から取引できる便利さがあります。暗号資産に興味はあるけれど、専用の取引所での口座開設は面倒と感じる方にとって、使いやすいサービスといえるでしょう。
取引ツールも充実しており、スマートフォンアプリ「SBIFXT25」は操作性が高く、外出先からでも快適に取引できると評判です。チャート分析機能も豊富で、テクニカル指標を駆使したトレードが可能です。
SBI証券ならではの機能
SBI証券の強みは、総合証券会社ならではの機能連携にあります。最も特徴的なのが「株式担保サービス」です。これは、保有している株式を担保にしてFX取引の証拠金に充当できるサービスです。
例えば、100万円分の株式を保有している場合、その70%相当の70万円をFX取引の証拠金として利用できます。これにより、株式を売却することなくFX取引に活用できるため、資金効率が大幅に向上します。
また、SBI証券では株式、投資信託、債券、FXなど様々な金融商品を一つの口座で管理できる利便性があります。資産のポートフォリオ管理がしやすく、総合的な資産運用を考える投資家にとっては大きなメリットとなります。
さらに、SBI証券の「SBI FXα」では、取引画面から株価やニュースなどの情報にもアクセスしやすく、株式市場とFX市場の関連性を見ながら取引戦略を立てることができます。総合的な投資判断をしたい方には適した環境といえるでしょう。
投資スタイル別おすすめ口座
スワップ運用重視の方におすすめの口座
スワップポイント（金利差調整分）を重視した運用を考えている方には、両社それぞれに特徴があります。
SBI FXトレードでは、高金利通貨のスワップポイントが比較的高めに設定されている傾向があります。特に、トルコリラ/円やメキシコペソ/円などの高金利通貨ペアでは、魅力的なスワップポイントを提供しています。また、1通貨単位から取引できるため、リスクを分散しながら複数の高金利通貨に投資することも可能です。
一方、SBI証券の「SBI FXα」では、スワップポイントの付与タイミングが毎日一定の時間となっており、長期保有を前提としたスワップ運用がしやすい環境が整っています。また、株式担保サービスを利用することで、保有株式を売却せずにスワップ運用のための証拠金として活用できる点も魅力です。
長期保有のメリットとしては、日々のスワップポイントが積み重なっていくことで複利効果が期待できる点が挙げられます。一方、デメリットとしては、長期間のポジション保有による為替変動リスクがあることを忘れてはいけません。
デイトレード・スキャルピング向きの口座
短期売買を主体とするデイトレードやスキャルピングを行う方には、約定力と取引コストが重要なポイントとなります。
SBI FXトレードは、業界最狭水準のスプレッドを提供しており、取引コストを抑えたい短期トレーダーに適しています。また、約定力も高く、注文が素早く処理されるため、狙ったタイミングで取引できる確率が高まります。さらに、取引画面のカスタマイズ性も高く、自分のトレードスタイルに合わせた環境を構築できます。
SBI証券の「SBI FXα」は、スプレッドがSBI FXトレードよりやや広めですが、安定した取引環境を提供しています。特に、市場の急変時にもスプレッドが大きく拡大しにくい傾向があるため、重要な経済指標発表時などに取引する方には安心感があります。
取引コストの違いは以下の通りです。
| 取引スタイル | SBI FXトレード | SBI証券（SBI FXα） |
|---|---|---|
| デイトレード | 狭いスプレッドで有利 | やや広めのスプレッド |
| スキャルピング | 1通貨単位で細かい調整可能 | 最小1,000通貨単位 |
| 指標発表時取引 | スプレッド拡大の可能性あり | 比較的安定したスプレッド |
少額から始めたい初心者におすすめの口座
FX初心者や少額から始めたい方には、リスク管理のしやすさと学習環境が重要です。
SBI FXトレードは、1通貨単位から取引できるため、初心者でも少ないリスクで取引を始められます。例えば、米ドル/円で1ドルから取引できるため、為替変動による損失も最小限に抑えられます。また、取引ツールも直感的で使いやすく、初心者でも操作に迷うことが少ないでしょう。
さらに、SBI FXトレードでは「つみたて外貨」というサービスも提供しています。これは、毎月一定額を自動的に外貨に換えてくれるサービスで、ドルコスト平均法を活用した長期的な外貨投資が可能です。FX取引に慣れていない方でも、無理なく外貨資産を築けるメリットがあります。
一方、SBI証券の「SBI FXα」のミニ口座は、1,000通貨単位からの取引となりますが、総合証券会社ならではの豊富な投資情報や学習コンテンツを利用できます。株式投資との関連性を学びながらFX取引を始めたい方には適しているでしょう。
初心者にとっては、取引単位の小ささからSBI FXトレードの方が始めやすい傾向にありますが、将来的に様々な金融商品に投資したいと考えている方は、SBI証券の総合的なサービスも魅力的です。
SBI FXトレードのメリット・デメリット
メリット
SBI FXトレードの最大のメリットは、1通貨単位からの取引が可能な点です。これにより、初心者でも少額から安心して取引を始められます。また、リスク管理もしやすく、自分の資金に合わせた取引量の調整が細かくできます。
業界最狭水準のスプレッドも大きな魅力です。特に米ドル/円の0.27銭というスプレッドは、取引コストを大幅に削減できます。頻繁に取引する方ほど、このスプレッドの狭さによるメリットは大きくなります。
「つみたて外貨」（積立FX）のサービスも特徴的です。毎月一定額を自動的に外貨に換えるこのサービスは、長期的な視点で外貨資産を築きたい方に適しています。相場のタイミングを気にせず、コツコツと外貨を積み立てられる手軽さが魅力です。
また、取引ツールの使いやすさも評価が高く、スマートフォンアプリ「SBIFXT25」は直感的な操作性で、外出先からでも快適に取引できます。チャート分析機能も充実しており、テクニカル分析を活用したトレードがしやすい環境が整っています。
デメリット
SBI FXトレードのデメリットとしては、デモ口座がない点が挙げられます。実際の取引前に練習したい初心者にとっては、いきなり実口座での取引となるため、心理的なハードルが高くなる可能性があります。
また、提携ニュースの取り扱いが少なく、市場情報の収集という点ではやや不便さを感じることがあります。FX専業会社であるため、株式市場などの関連情報へのアクセスも限られています。
大口取引時のスプレッド拡大も注意点です。通常時は業界最狭水準のスプレッドを提供していますが、市場の急変時や重要な経済指標発表時には、スプレッドが拡大する場合があります。大きな金額で取引する際には、このスプレッド拡大によるコスト増加に注意が必要です。
さらに、FX専業会社であるため、株式や投資信託などの他の金融商品との連携がない点も、総合的な資産運用を考える投資家にとってはデメリットとなるでしょう。
SBI証券FXのメリット・デメリット
メリット
SBI証券の「SBI FXα」の最大のメリットは、株式取引との連携です。同一口座で株式や投資信託、債券、FXなど様々な金融商品を取引できるため、資産のポートフォリオ管理がしやすくなります。
特に株式担保サービスは、SBI証券ならではの強みです。保有している株式を売却することなく、その70%相当額をFX取引の証拠金として活用できます。これにより、資金効率が大幅に向上し、より柔軟な投資戦略が可能になります。
総合的な金融サービスも魅力です。投資情報や経済ニュース、リサーチレポートなど、投資判断に役立つ情報が豊富に提供されています。また、セミナーや投資教育コンテンツも充実しており、投資知識を深めながら取引できる環境が整っています。
さらに、SBI証券は取引量が多い大手オンライン証券であるため、システムの安定性も高く、安心して取引できる点も評価されています。
デメリット
SBI証券の「SBI FXα」のデメリットとしては、最小取引単位が大きい点が挙げられます。通常口座では1万通貨単位、ミニ口座でも1,000通貨単位からの取引となるため、少額から始めたい初心者にとってはハードルが高いと感じるかもしれません。
取引画面の使いづらさも指摘されることがあります。FX専業会社と比較すると、操作性やカスタマイズ性がやや劣る面があり、頻繁に取引する方にとっては不便に感じる場合があります。
また、システムメンテナンス時間が比較的多い点も注意が必要です。総合証券会社として様々なサービスを提供しているため、定期的なメンテナンスが行われます。このメンテナンス中は取引ができないため、24時間取引可能なFX市場において、取引機会を逃す可能性があります。
スプレッドも、SBI FXトレードと比較するとやや広めに設定されています。頻繁に取引する方や短期売買を主体とする方にとっては、このスプレッドの差がコストとして積み重なる点に注意が必要です。
まとめ：自分に合ったSBI FX口座の選び方
SBI FXトレードとSBI証券のFXサービスには、それぞれ特徴があります。自分の投資資金や取引スタイルに合わせて選ぶことが大切です。
少額から始めたい初心者や、取引コストを重視する方には、1通貨単位から取引可能で狭いスプレッドを提供するSBI FXトレードが適しています。一方、株式投資も行っており、総合的な資産運用を考えている方には、株式担保サービスなどの連携機能が充実したSBI証券が向いているでしょう。
両口座の併用という選択肢も検討する価値があります。それぞれの強みを活かし、取引の目的に応じて使い分けることで、より効果的な投資戦略を構築できるかもしれません。
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